创业初期，钱和精力都有限，别把钱花在花里胡哨的管理软件上。用好Excel，就能把账算清、把货管好、把客户留住。以下5款模板，是2026年普通创业者最常用的，每一份都能直接复制到Excel里用。没有复杂函数，全是基础操作，零基础也能看懂。
模板一：创业项目评估表
使用场景：准备启动一个轻资产项目前，用来衡量靠不靠谱，避免头脑发热踩坑。
填写说明：每一行填写一个要考虑的因素，按重要性从1到10打分（10分最重要）。「符合程度」指当前项目情况与理想状态的匹配度，同样1到10分。最后「风险提示」一栏，简单地写一句自己最担心的点。
| 评估因素 | 权重（1-10） | 符合程度（1-10） | 加权得分 | 风险提示 |
|---|---|---|---|---|
| 目标客户需求真实 | 9 | |||
| 启动成本低于3万 | 8 | |||
| 每天能抽出4小时以上 | 7 | |||
| 已有初步获客渠道 | 8 | |||
| 毛利率预计超过40% | 6 | |||
| 可复制性（能标准化） | 6 | |||
| 竞争程度可承受 | 5 |
填写说明：加权得分 = 权重 × 符合程度。把所有加权得分加起来，如果总分超过400分，说明项目有认真做的价值；不足300分，建议再想想。
模板二：月度现金流预测表
使用场景：小本生意最怕资金链断掉。每月月底填一次，提前看下个月钱够不够花。
填写说明：只填「预计收入」和「预计支出」两列，用正数表示。实际数等到月末再填，用于对比，找出自己预估偏差大的地方。
| 项目 | 预计收入（元） | 预计支出（元） | 实际收入（元） | 实际支出（元） | 差额说明 |
|---|---|---|---|---|---|
| 第1周 | 5000 | 3000 | |||
| 第2周 | 6000 | 4500 | |||
| 第3周 | 5500 | 2800 | |||
| 第4周 | 4000 | 3500 | |||
| 合计 | =SUM(B2:B5) | =SUM(C2:C5) |
注意事项：预测要往保守了算，收入少算一点，支出多算一点。如果某周预计结余为负数，就要提前找应对办法，比如延迟进货、催收款项。
模板三：库存管理表（适用小商品）
使用场景：做实体小生意或微电商，货多了记不住，用这个表轻松管住进销存。
填写说明：每新增一批货，在「入库」列填写数量；每卖出一笔，在「出库」列填写数量。结存由公式算出来，不用手填。
| 日期 | 商品名 | 入库 | 出库 | 结存 | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026/8/1 | 帆布包 | 100 | 100 | 期初 | |
| 2026/8/3 | 帆布包 | 25 | =E2-C3 | ||
| 2026/8/10 | 帆布包 | 50 | 30 | =E3-C4+B4 | 注意公式方向 |
注意事项：结存公式建议写成：上一行结存 + 本行入库 - 本行出库。每周核对一次实际数量，发现差异立刻找原因。
模板四：客户跟进表
使用场景：无论是摆摊还是开网店，跟客户保持联系能带来回头客。这个表帮你记下每一个潜在客户的进展。
填写说明：每认识一个新客户，就填一行。跟进状态从「待联系」「已联系」「已成交」「已放弃」里选一个。
| 客户姓名/昵称 | 联系方式 | 添加日期 | 需求点 | 跟进状态 | 下次跟进日期 | 跟进记录 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 张姐 | 微信 | 2026/8/20 | 想买3个收纳箱 | 已联系 | 2026/8/25 | 问过价格，说再想想 |
| 李哥 | 电话 | 2026/8/22 | 需要定制批发 | 待联系 | 2026/8/28 | |
注意事项：每次跟进后，一定要更新「跟进记录」和「下次跟进日期」。对很久没动静的客户，不要死缠烂打，超过三个月就直接标记为「已放弃」。
模板五：每周任务清单
使用场景：创业者时间碎，容易东一榔头西一棒槌。用这个表把下周最重要的事排好。
填写说明：按优先级从高到低排列。优先级为「高」「中」「低」。完成状态用「√」或「×」标记。
| 序号 | 任务内容 | 优先级 | 截止时间 | 完成状态 | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 联系供应商询价 | 高 | 2026/8/31 | ||
| 2 | 拍摄产品短视频 | 中 | 2026/9/2 | ||
| 3 | 整理客户反馈 | 低 | 2026/9/3 |
注意事项：每天做当天的，不要一次列太多。清单上超过5件事，就说明你贪多了，砍掉那些不重要的。
总体使用注意事项
- 不要迷信模板：这些Excel模板只是帮你理清思路，真正赚钱靠行动。
- 坚持记录：再简单的表格，不坚持填就等于零。每天抽5分钟更新，比每周花1小时补记要准得多。
- 数据安全：重要表格最好存一份到网盘或U盘，防止电脑坏了找不回来。
- 调整优化：用一段时间后，可以根据自己的行业特点调整表格项目，但核心逻辑（算清楚、记明白）别丢。
2026年，愿这些表格能帮你少踩一个坑、多赚一分钱。先干起来，表格才会发光。