填写说明
本测算表用于2026年度财务预估，适合初创企业或中小型公司进行简易财务规划。只需按顺序填写白色单元格，灰色区域会自动计算（若使用手工填写，请自行用计算器核对）。建议每月更新一次实际数，与预算对比。
使用场景
- 创业启动前评估项目可行性
- 申请贷款或寻找投资人时提供基础数据
- 每季度经营复盘，及时调整策略
- 控制现金流，避免“账上有利润、手里没钱”的窘境
2026年财务测算表模板
| 项目 | 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | 全年合计 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 一、营业收入 | |||||||||||||
| 1. 主营业务收入 | |||||||||||||
| 2. 其他业务收入 | |||||||||||||
| 二、营业成本 | |||||||||||||
| 1. 原材料/进货成本 | |||||||||||||
| 2. 人工成本（含社保） | |||||||||||||
| 3. 房租水电 | |||||||||||||
| 4. 其他直接成本 | |||||||||||||
| 三、毛利（一-二） | |||||||||||||
| 四、期间费用 | |||||||||||||
| 1. 销售费用（广告、推广） | |||||||||||||
| 2. 管理费用（办公、差旅） | |||||||||||||
| 3. 财务费用（利息、手续费） | |||||||||||||
| 五、净利润（三-四） | |||||||||||||
| 六、期初现金余额 | |||||||||||||
| 七、现金流入（营收+收回欠款） | |||||||||||||
| 八、现金流出（成本+费用+还债） | |||||||||||||
| 九、期末现金余额（六+七-八） |
注意事项
- 数据仅用于内部估算，不构成任何法律或税务建议。如需报税或融资，请咨询专业会计。
- 营业收入要按“实际到手金额”预估，不要过于乐观。创业初期宁保守，别膨胀。
- 现金流出要算上一次性支出（如设备购买、押金）。很多公司倒闭不是因为不赚钱，而是现金流断裂。
- 如果某个月份净利润为负，请及时调整支出或找额外收入来源。
- 建议每月5日前填写上月实际数，对比预算差异，找出原因。